실시간 금융 데이터로 자산관리 업무 실행하는 AI 에이전트 기술 - 지티티코리아

자산관리 산업에서 AI 활용이 확대되면서 단순 분석을 넘어 실제 업무 실행까지 연결하는 구조에 대한 요구가 커지고 있다. 특히 고객 데이터, 투자 정보, 업무 프로세스를 실시간으로 연계하는 것이 핵심 경쟁 요소로 부상하고 있다. 이러한 환경에서는 데이터 조회 중심 AI에서 벗어나, 실제 시스템 내에서 직접 작업을 수행할 수 있는 실행형 AI 인프라가 필요하다는 지적이 이어지고 있다. 자산관리 플랫폼 기업 원베스트(OneVest)가 AI 기반 자산관리 운영 체계를 확장하는 ‘원베스트 MCP 서버(OneVest MCP Server)’를 공개했다. MCP 서버는 등록투자자문사(RIA), 은행, 브로커딜러가 사용하는 자산관리 시스템의 실시간 데이터, 포트폴리오 포지션, 파이프라인 활동을 AI 도구에서 활용할 수 있도록 지원한다. AI 도구에서 직접 업무 실행 가능한 구조 MCP 서버는 모델 컨텍스트 프로토콜(Model Context Protocol, MCP)을 기반으로 설계된 연결 계층이다. 이를 통해 앤트로픽(Anthropic)의 클로드(Claude), 커서(Cursor) 등 MCP 호환 AI 도구가 자산관리 시스템과 직접 연결된다. AI는 별도 데이터 복사나 추출 없이 실시간 환경에서 고객 정보, 업무 상태, 투자 데이터 등을 기반으로 작업을 수행할 수 있다. 기존 AI는 데이터 스냅샷이나 외부 추출 데이터를 기반으로 동작하는 경우가 많았다. 반면 MCP 서버는 실제 운영 시스템 내부 데이터에 직접 접근해 분석과 실행을 동시에 수행하는 구조를 제공한다. 이를 통해 자산관리자는 자연어 기반 인터페이스를 활용해 고객 관리, 기록 업데이트, 업무 처리 등을 수행할 수 있다. 단일 연결로 전사 워크플로우 통합 플랫폼은 하나의 보안 연결을 통해 자산관리 전반의 워크플로우를 통합한다. 이를 통해 ▲고객 정보 조회 ▲포트폴리오 관리 ▲거래 기록 업데이트 ▲보고서 생성 ▲업무 파이프라인 관리 등을 하나의 환경에서 수행할 수 있다. 또한 모든 작업은 사용자 권한 기반으로 제한되며, 조직 간 데이터 분리는 구조적으로 보장된다. 한편 MCP 서버는 단순 조회 기능을 넘어 실제 데이터 변경까지 지원한다. AI 에이전트는 고객, 계정, 거래, 포지션 등 다양한 데이터를 생성·수정할 수 있으며, 이는 인증된 사용자 권한 범위 내에서만 수행된다. 이를 통해 자산관리 업무 전반을 자동화할 수 있는 실행 기반 AI 환경을 구축할 수 있다. 개방형 표준 기반 AI 생태계 확장 원베스트는 MCP 표준을 기반으로 다양한 AI 도구와의 연동을 지원한다. 이를 통해 특정 AI 플랫폼에 종속되지 않고, 기업이 원하는 AI 도구를 자유롭게 선택할 수 있다. 또한 시장 데이터, 문서 관리 시스템 등 다양한 외부 시스템과 연동해 확장 가능한 AI 환경을 구축할 수 있다. 야콥 피제라(Jakob Pizzera) 원베스트 COO는 “AI는 단순 분석을 넘어 실제 업무를 수행하는 단계로 진화하고 있다”라며 “어떤 AI 도구를 사용하더라도 실시간 데이터 기반으로 업무를 실행할 수 있는 환경이 중요하다”라고 말했다. 네이선 디 루카(Nathan Di Lucca) 원베스트 CTO는 “AI 도구와 자산관리 플랫폼 간 선택을 강요하는 시대는 끝났다.”라며 “실시간 실행 기반 AI 환경이 새로운 표준으로 자리잡고 있다.”라고 밝혔다.